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決定銀行操作風險管理三道防線架構和活動的因素包括:銀行產品、

時間:2019-10-22 15:59來源:未知 作者:xiaoxiao
決定銀行操作風險管理三道防線架構和活動的因素包括:銀行產品、服務的資產組合;銀行的規模;銀行的風險管理方式 決定銀行操作風險管理三道防線架構和活動的因素包括:銀行產品、服務的資產組合;銀行的規模;銀行的風險管理方式。( ) 答案:對 解析:操

決定銀行操作風險管理三道防線架構和活動的因素包括:銀行產品、服務的資產組合;銀行的規模;銀行的風險管理方式

決定銀行操作風險管理三道防線架構和活動的因素包括:銀行產品、服務的資產組合;銀行的規模;銀行的風險管理方式。(  )

答案: 對 

解析:操作風險是所有銀行業產品、服務和活動所固有的風險,因此,有效的操作風險管理也就成為銀行風險管理程序中的基本要素。基于近年來對銀行良好風險管理作法的觀察,BCBS認為良好的操作風險管理通常依靠以下三道防線:

(一)業務條線管理。即明確各業務單位的人員在識別和管理銀行產品、服務和活動中的內在風險的責任。這是操作風險管理的第一道防線。

(二)獨立的法人操作風險管理部門。法人操作風險管理部門作為業務條線管理的有效補充,是操作管理風險管理的第二道防線。其獨立性程度依據銀行的規模變動,其關鍵職責在于審查業務條線的投入與產出、銀行的風險管理、風險測度和報告系統。

(三)獨立的評估與審查。操作風險管理的第三道防線是對銀行操作風險管理的操作、程序和系統進行獨立評估和審查。實施此類評估和審查的人員必須經過培訓,并保持獨立。在必要時,銀行可以引入具備資質的外部機構參與此類評估和審查。

 決定上述三道防線的架構和活動的因素包括:銀行產品、服務的資產組合;銀行的規模;銀行的風險管理方式。此外,強有力的風險文化、三道防線之間的協調、內部審計的獨立性和力度對銀行操作風險管理的有效性具有重要影響。
  

(責任編輯:xiaoxiao)


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